電子發票是什麼

電子發票大補帖!

電子發票是什麼?如何載具歸戶?


前言

政府已經推行電子發票很多年,但大眾可能對於電子發票還是一知半解。有些常聽到的名詞,像是:雲端發票、手機條碼、行動載具、載具歸戶…,每次結帳時都會聽到,但卻還是不知道那是做什麼的。

然而,網路上的資料不是很分散,就是寫了一堆看不懂的條款章程,總之就是麻煩到不會想讓人理解。而這篇文章就是想把網路上雜七雜八的資訊作一個統整,用你看得懂的語句告訴你,其實電子發票並沒有那麼複雜。

如果想快速尋找資訊,可以利用開頭的索引目錄。

  • 電子發票是什麼?雲端發票是什麼?
  • 電子發票迷思?雲端發票優點
  • 載具是什麼?歸戶是什麼?
  • 如何申請手機載具?
  • 如何歸戶?為什麼要歸戶?
  • 如何兌獎?雲端發票傳統發票兌獎差異
  • 如何捐贈發票?預先設定或單一捐贈?
  • 如何使用手機條碼?

電子發票 VS 雲端發票

你一定有這樣想過:「電子發票不是要講求無紙化環保嗎?怎麼每次結帳還是會印出一堆紙張,甚至比之前拿到的紙張還要多!」

如果你有研究過,甚至會知道新款的電子發票甚至不能像舊款的紙本發票一樣直接回收,我很喜歡的知識型 Youtuber 啾啾鞋就曾經有拍過此主題的影片,好奇的人可以花3分鐘看看:

延伸閱讀:知識型Youtuber推薦!看影片也能自我成長


電子發票是什麼

所以電子發票究竟是什麼呢?為什麼有了電子發票反而變得更不環保了呢?其實呢,政府提倡的「環保」電子發票,並不是像下圖大眾以為的這種電子發票:

電子發票是什麼

這種電子發票,全名叫作「電子發票證明聯」是政府為了在傳統紙本發票轉換至雲端電子發票這段過渡期間的一個替代式發票證明。

因為這段轉換時間內,有些人還沒有申請儲存雲端發票的載具 (後面會介紹),但是店家又已經沒有傳統的紙本發票,所以只好給你一個替代的證明聯。


雲端發票是什麼

真正政府要提倡的環保電子發票,是完全無紙本,直接將交易紀錄上傳雲端資料庫的「雲端電子發票」

這種雲端電子發票有三個很重要的優點:

雲端發票優點

環保

這點是雲端電子發票的初衷,傳統紙本發票每年紙張長度如果加總起來,是可以繞地球46圈的。如今改用無紙本式的雲端發票,每年可以少砍伐8萬棵的樹木,為地球的環保更盡一分心力。

省時省力

資料全部上傳雲端,再也不用每次結完帳還要領取一堆發票紙張,可以直接瀟灑走出店家。另外,也不用花時間去一張一張對發票,對一遍發現沒中,還重覆對第二遍。如果你有申請 (後面會教),系統會直接幫你對獎+兌獎,把中獎的現金匯到你的帳戶。

中獎機率提升

政府為了鼓勵大家使用雲端發票,特別加開了專屬的雲端電子發票獎項:

  • 100萬元:15組
  • 2000元:1.5萬組
  • 500元:40萬組 (2019年9、10月發票開始實施)

相關參考資料可以看這邊


載具 VS 歸戶

看到這裡你應該會想說,如果使用雲端電子發票,那麼怎麼知道那些電子發票存到哪去了?所以接下來就要來告訴大家:載具是什麼?

載具是什麼

載具

載具顧名思義,就是「裝載發票的工具」

假如你有用悠遊卡或是信用卡買過東西,那麼你一定在結帳時聽過店員這樣說:

  • 「發票要列印嗎?」
  • 「發票存裡面嗎?」

為什麼會這樣問?因為你的悠遊卡或是信用卡本身就是一種「載具」,它可以把那些消費的發票資訊全部記錄到你的卡片內。而除了悠遊卡和信用卡外,還有其他很多不同的載具。以下可分成兩大類:

載具種類

載具

載具是指:經財政部核准,得以電磁錄記載或連結電子發票資訊之工具。
(白話文翻譯:基本上能夠感應的卡片或是可登入的帳號都可以是一種載具。)

  • 悠遊卡載具
  • 一卡通載具
  • icash載具
  • 台灣智慧卡載具
  • 信用卡載具
  • 金融卡載具
  • XXX卡載具
  • XXX會員卡載具

共通性載具

共通性載具是指:經財政部核准,供買受人使用於所有開立電子發票營業人之載具。
(白話文翻譯:就是那些能夠證明你身分唯一性,又可以常帶在你身上的裝載發票工具。)

  • 手機條碼
  • 自然人憑證條碼

而這邊的手機條碼就是那些你常聽到的「手機載具」「載具條碼」

補充:
因為自然人憑證需另外申請,並不是每個人都有,
而手機基本上應該是每個人都會有,所以手機條碼就變成比較普遍的載具了。

歸戶是什麼

看完前面的載具,你是不是有一種混亂的感覺,會有這樣的疑問:「那我同時使用那麼多載具,要兌獎的時候不是就要一個一個去查,很麻煩耶!最好有比較方便!」

的確,如果你習慣用卡片交易,真的會常常把發票存在不同的載具內,而歸戶的意思就是「把分散的載具們,歸到一個可以共用的載具內 (一般為手機載具)。」

歸戶是什麼

為什麼要歸戶?

為什麼要歸戶呢?其實就是為了方便。

  • 管理方便:如果你有記帳習慣,歸戶可以讓你不用每張卡片都去作消費明細查詢,直接用手機就可以查詢管理。
  • 兌獎方便:如果你沒有歸戶,那麼就不能使用自動對(兌)獎功能,你需要去超商的機器一張一張查詢,如果中獎還要印出來再拿去兌獎。

如何申請手機載具 (手機條碼)

如果你想開始改用雲端電子發票,那麼第一件事就是要先有手機載具。

所以接下來,我會一步一步帶著你:

  • 申請手機載具 (5分鐘)
  • 歸戶 (約 3 分鐘,依載具不同時間會不同)
  • 設定自動兌獎 (3分鐘)
  • 設定捐贈發票 (5分鐘)

全部設定完只要15分鐘左右,讓我們開始吧!


STEP 1:進入財政部電子發票整合平台

首先,我們先進入財政部電子發票整合平台,並選取右上角的「申請手機條碼」。

財政部電子發票整合平台

STEP 2:填寫手機與電子信箱

接著就照著畫面填入:

  • 手機號碼
  • 電子信箱
  • 圖形驗證碼
手機條碼申請

STEP 3:到信箱中點選驗證連結

填完送出後,財政部會寄到你手機簡訊以及信箱各一封驗證信,我們先點選信箱信件中的連結

電子信箱驗證

STEP 4:填入手機簡訊內的密碼

沒意外的話,連結會帶你進入一個電子信箱驗證的畫面 (我的連結畫面被移除了所以沒辦法截圖給各位QQ),畫面中會有幾項資料:

  • 手機條碼 (/+八位英文數字混雜號碼)
  • 你的電子信箱
  • 驗證碼 (需填入)
  • 圖形驗證碼 (需填入)

其中的「驗證碼」就是你手機簡訊內收到的那組密碼

手機驗證碼

將密碼以及圖形驗證碼填入後送出,你的電子信箱驗證就完成了,也成功拿到手機條碼。


BONUS:登入並修改密碼

雖然已經拿到手機條碼,但是為了更安全方便,我們必須修改密碼 (除非以後你都想用簡訊的密碼登入)。

回到主畫面按右上角登入,並填入登入資訊 (注意!這裡的登入密碼還是你剛剛簡訊中的驗證碼!不要填錯了!)

一登入畫面,就會看到「變更驗證碼(密碼)」的欄位,直接輸入更改就可以了。

修改密碼

如何歸戶

接下來我要教各位如何歸戶,不過我介紹的是最普遍的歸戶方法,其餘有些特殊的電商平台或是會員帳號歸戶方式就需要到各網站查詢囉。

STEP 1:登入並進入歸戶設定

登入財政部電子發票整合平台,進入系統畫面上方會有一個「歸戶設定」,點進去。

歸戶設定

接著你應該會看到你的歸戶載具清單 (如果沒歸戶過會是空白的):

載具清單

STEP 2:進入新增載具頁面

我們到畫面最下方會看到一個「新增載具」的按鈕,按下去。

新增載具

會跳出一個視窗,依照自己的載具裝置,選擇載具類型,分為以下幾種:

  • 手機條碼
  • 自然人憑證條碼
  • 悠遊卡
  • icash
  • 一卡通
  • 信用卡/簽帳金融卡
  • 跨境電商電子郵件載具

比較有問題的應該會是:悠遊卡/一卡通/跨境電商電子郵件載具,其他的只要依照上面資訊填寫就可以新增 (icash用讀卡機插卡讀取就可,這裡也不贅述)。

新增載具頁面

BONUS 1:悠遊卡/一卡通歸戶

STEP 1:查詢卡片內碼

首先我們要走到超商的多媒體機 (ibon / Famiport / OK.go / Life-ET,這裡用ibon作示範),點選:

  • 生活服務 ☛ 電子發票 ☛ 財政部電子發票整合服務平台 ☛ 載具帳號申請

依照步驟指示,接著就會出現這個畫面:

卡片內碼

這兩串數字就是你的卡片內碼和驗證碼,可以選擇拍照下來,或是寄Email到你信箱。


STEP 2:載具類型選擇悠遊卡或一卡通

回到新增載具的頁面,看你是悠遊卡還是一卡通選擇載具類型:

新增悠遊卡載具

STEP 3:填入卡片資訊

接著就按照上面的資料內容分別填入。

  • 卡片內碼
  • 卡片驗證碼
  • 載具自訂名稱
  • 圖形驗證碼

卡片內碼和卡片驗證碼,就是在超商機器查詢到的那兩組號碼,直接填上去即可。

填寫載具資料

STEP 4:修改驗證碼

為了保護你卡片的安全,系統會跳出視窗請你修改驗證碼:

其實我覺得這步驟蠻沒意義的,因為下次需要查詢內碼還是需要到超商機器查詢,那台機器又會把你設定的新驗證碼改掉。而且這次修改完,系統會整個跳掉請你再歸戶一次。


STEP 5:歸戶成功

如果修改完驗證碼,系統跳掉請你再重新歸戶一次,那就重覆 STEP 2 和 STEP 3 吧!(記得這次驗證碼要打修改過後的喔)

一切順利的話,載具清單上就會顯示剛剛歸戶的卡片囉!

悠遊卡載具歸戶
補充:
悠遊卡/一卡通除了在平台上歸戶外,還有其他很多種歸戶方式:

1. 利用超商媒體機直接歸戶
2. 利用讀卡機連結歸戶 (icash只能用讀卡機)
3. 利用 NFC Reader APP

不過我覺得這些方式都不會比直接平台上(或發票管理APP)歸戶來得簡單,
如果真的有興趣的話就再自己去查詢囉!

BONUS 2:跨境電商電子郵件載具歸戶

跨境電商像是:

  • Google Play
  • Google Payments
  • apple
  • uber
  • agoda

而這種跨境電商則是用會員的電子信箱當載具,所以我們必須也把電子信箱歸戶到手機載具中。


STEP 1:填寫信箱發送驗證碼

載具類型選擇跨境電商電子郵件載具,接著填入在該跨境電商註冊的電子信箱,按下發送一次性密碼。


STEP 2:填寫驗證碼

接著你的信箱內會收到一次性的密碼,需要在10分鐘內將6位數密碼輸入新增載具的頁面。

一次性密碼

STEP 3:完成歸戶

資料填寫完後,按下送出,就成功歸戶囉!

跨境電商載具歸戶


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雲端發票兌獎

相信有許多人並不知道,如果使用雲端電子發票,除了原本的統一發票中獎號碼外,還增開了雲端發票專屬獎中獎號碼,也就是一張發票可以對獎兩次。可以在財政部稅務入口網查看。

補充:
1. 雲端發票專屬號碼的兌獎資格必須要是:在開獎之前,發票完全沒被印出來(連電子發票證明聯也不行)。
2. 如果統一發票號碼與雲端發票專屬號碼同時中獎,那麼只能選一個領獎。


雲端發票與傳統發票兌獎差異

不囉嗦,直接上表格:

兌獎差異

而兌獎的通路地點在這:

兌換通路
補充:
如果有申請雲端發票自動匯款的人,獎金可免除印花稅(五獎開始有印花稅)。

如何兌獎

從上方第一個表格左方可以知道,雲端電子發票分為兩種兌獎方式:

  • 自動對獎兌獎
  • 手動列印兌獎

自動兌獎申請

自動兌獎申請不難,其實只要三個步驟:

1. 點選「領獎設定」

2. 填入收款資料

收款資料

3. 回到「歸戶設定」查詢是否設定成功

設定成功

手動列印兌獎

如果你未申請自動兌獎或未歸戶,那也不用擔心,手動列印兌獎只需要點點機器。

四大超商的多媒體機台都可以列印,我一樣用 ibon 作示範:

  • 生活服務 ☛ 電子發票 ☛ 財政部電子發票整合服務平台 ☛ 查詢中獎發票

接著你會看到這個畫面:

查詢中獎發票

1. 如果你是未申請自動兌獎,請選手機條碼

  • 輸入手機號碼 ☛ 輸入驗證碼(載具密碼) ☛ 勾選載具 ☛ 列印

2. 如果是未歸戶,請點選未歸戶的卡片選項 (例如悠遊卡)

  • 靠卡感應 ☛ 列印
碎碎念:
每家超商的機器選單流程會有點差異,
如果真的不會的話就請教店員吧!

如何捐贈雲端發票

如果發票全部雲端電子化,那麼是不是就沒辦法投發票箱捐贈了呀?其實不然,如果想捐贈發票,線上設定變得更輕鬆!

  • 預先設定:預先設定某個載具的發票全部捐贈
  • 個別捐贈:查詢個別發票並捐贈

預先設定

STEP 1:登入並進入預設捐贈對象

登入財政部電子發票整合平台,進入「預設捐贈對象」。

預設捐贈對象

STEP 2:選擇載具

選擇欲捐贈的載具 (需先歸戶),並點選右方的設定鈕。

預測捐贈對象

STEP 3:查詢捐贈對象

進入設定畫面,點選中央查詢鈕。

捐贈查詢

接著會跳出一個視窗,我們就輸入我們欲捐贈機構的名字 (或捐贈碼與統編),接著按下查詢。

輸入機構名稱

STEP 4:完成設定

依據查詢結果點選,並按下儲存。

查詢結果

接著就完成預先設定啦!以後這個載具的發票都會直接捐贈到該機構。


個別捐贈

STEP 1:登入並點選發票查詢與捐贈

登入財政部電子發票整合平台,進入「發票查詢與捐贈」。

發票查詢與捐贈

STEP 2:查詢欲捐贈發票

依據時間與載具,查詢欲捐贈的發票。

查詢欲捐贈發票

STEP 3:選取欲捐贈發票並捐贈

把所有要捐贈的發票都勾選起來,並按下捐贈鈕。

捐贈發票

STEP 4:選擇捐贈單位完成捐贈

選擇欲捐贈的單位,步驟和前面差不多,在此就不贅述。查詢完就按下捐贈就捐贈完成啦!

選擇捐贈單位

如何使用手機載具 (手機條碼)

說了那麼多,那麼到底如何使用手機條碼?很簡單,幾個步驟讓你改變你的消費模式!

1. 準備手機條碼

手機條碼要怎麼準備呢?普遍大眾比較常使用的方式有三種:

列印條碼

把手機載具條碼列印出來,貼在結帳時方便取得的地方,例如:手機背面、常用的卡片背面。

使用發票管理APP

在APP商店中搜尋「電子發票」,就會出現非常多的發票管理APP,這些APP除了具備手機條碼外,也可以在上面管理你所有的雲端發票以及載具,有些APP還可以集點換物。個人是蠻推薦「發票存摺」這個APP,我有寫了一篇文章介紹:發票存摺怎麼用?一秒搞定你的雲端電子發票,有興趣的人歡迎點擊觀看。

使用支付工具

現在許多的支付工具都會將你的手機條碼內建在APP內,像是:LINEPAY、街口支付、歐付寶…等等,甚至有些APP還會把支付條碼以及載具條碼整合,結帳時刷一次,就可以同時付款又存載具。像下面這張圖就是街口支付的載具整合店家。

載具整合

2. 勇敢說出五個字並出示條碼

接著就勇敢地說出「我要用載具」,然後把準備好的條碼拿出來給店員刷,不用害怕店員不知道你要幹嘛,現在存載具越來越普及,幾乎已經成為常態,如果店員真的不知道那你就教他吧 XD

另外,有個很重要的重點提醒大家,每家店的結帳流程不一樣,有些是先刷商品再刷載具條碼;有的則是先刷條碼,再刷商品。不管如何,在要結帳前請先把你的條碼準備好 (卡片拿出來、APP開到條碼畫面…),盡量不要耽誤到整體的結帳流程。

3. 瀟灑離開

最後就是揮一揮衣袖,不帶走一張發票,瀟灑離開!當然,我個人是會有習慣離開後打開管理發票的APP,確認發票有沒有進到載具內 (一般都會直接進入系統,少部分需要等待最多48小時)。曾經就有一次好像是店員刷錯條碼,結果發票沒存進載具,後來回去詢問還是把發票印出來給我了 (我的雲端發票專屬獎沒了QQ)


結論

以上就是關於電子發票的基本知識,看完這篇應該可以學到不少(?

最後讓我們來快速複習一下:

  • 電子發票是什麼:雲端電子發票的簡稱,但不是我們平常拿到的那張有兩個QRcode的電子發票證明聯喔。
  • 雲端發票是什麼:真正環保的電子發票,直接將交易資訊儲存在雲端。
  • 載具是什麼:可以存放雲端發票的工具。
  • 歸戶是什麼:把一堆載具歸到一個共用的載具(手機)。

至於該如何管理載具與電子發票,除了直接上財政部電子發票整合平台外,另外我也推一款功能超強大的發票管理APP – 發票存摺,介紹文章在下方延伸閱讀的第一個,想了解的歡迎點進去看看喔!


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延伸閱讀:最多人使用!9+1個記帳APP推薦 – 學生、懶人也能快速記帳



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22 thoughts on “電子發票大補帖!電子發票是什麼?如何載具歸戶?”

  1. 電子發票真的超方便!!!在也不用被發票塞爆錢包了!謝謝版主這樣一步一步教我們怎麼做!我要傳給我媽用!不然每次他都說他老花然後都是我在對發票…~

  2. 這篇文章寫得很詳細耶~我之前為了解釋歸戶給我家人聽,解釋了老半天哈哈哈
    如果當時後有這篇我就直接給他們看了
    我個人覺得未來走向明確網路的世代,無紙化是必然的,現階段的過渡期是讓我們提前先適應未來的生活
    而且雲端發票也沒什麼不好,中獎機率還提升哈哈哈
    說不定哪天睡醒,手機就提醒我重了200萬哈哈哈哈~(結果是夢~~~~

    1. 我也是每次不同人來問,我都得重新解釋一次,覺得有點麻煩,所以就寫了這篇文章,以後直接貼給他們看 XD
      說真的,我覺得政府推行電子發票能做的事、能給的獎勵已經很足夠了,剩下的就得要靠大家的努力推廣,把這份以環保愛地球為出發點的政策確實讓每個人都知道!

  3. 當初為了環保去辦了雲端發票!
    後來發現他真的好處多多
    有的時候結帳太快沒用到載具
    看到發票出現在錢包的時候真的很阿雜哈哈!

    1. 現在有些地方可以辦理直接強制存載具喔 (EX:家樂福)
      如果怕沒用到載具也許可以考慮辦一下!
      我自己是因為比較常用手機支付,所以就很順便會釋出條碼給店家 ~

  4. 我還蠻喜歡用電子發票的,但我很無解為什麼還要印一張紙出來,直接把所有資訊一起存到電子發票裡不是很好嗎?真不懂政府怎麼想的

    1. 文中有提到喔!印出來的那張紙是電子發票的「證明聯」
      而如果你結帳時有出示載具,那麼就不會印出證明聯了喔 ~

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